中国银监会办公厅关于开展商业银行个人理财及电子银行业务自评估工作的通知_全文

中国银监会办公厅关于开展商业银行个人理财及电子银行业务自评估工作的通知
（银监办通[2007]285号）
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（中国银监会令2005年第2号）第五十九条和《电子银行业务管理办法》（中国银监会2006年第5号）第七十七条规定，商业银行应对个人理财和电子银行业务进行自评估，并分别于下一年度2月底和3月底前向银监会上报个人理财和电子银行业务评估报告。为做好2007年自评估和评估报告上报工作，现将有关事项通知如下：
一、2007年自评估工作要求
（一）商业银行按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《电子银行业务管理办法》规定，结合本行业务发展战略和经营投资策略，对个人理财和电子银行业务的经营效益、风险管理、内部控制和操作流程等方面开展自评估。
（二）凡开办个人理财和电子银行业务的商业银行均应开展自评估工作。
（三）商业银行要高度重视、认真部署，按照规定时间完成自评估工作。
二、2007年评估报告要求
（一）个人理财业务评估报告要求
商业银行在个人理财业务自评估基础上编制评估报告，评估报告应至少包括以下方面内容：
1.2007年个人理财业务发展计划与实际发展情况的对比分析。
2.2007年个人理财业务制度制定、执行及完善情况分析评价。
3.2007年个人理财业务风险监测与控制情况的分析评估。
4.2007年个人理财案件投诉及处理情况。
5.个人理财业务总体评估结果与年初计划吻合情况。
（二）电子银行业务评估报告要求
商业银行在电子银行业务自评估基础上编制评估报告，评估报告应至少包括以下方面内容：
1.2007年电子银行业务发展计划与实际发展情况的对比分析（本项分为网上银行、电话银行、手机银行、其他电子银行类型，其中网上银行分为企业、个人）。
2.2007年电子银行业务主要创新及对传统服务方式的支持和替代情况的分析评价。
3.2007年电子银行业务经营效益的比较与评价，以及主要业务收入和主要业务的服务价格情况。
4.2007年电子银行业务面临的主要风险以及对主要风险管理状况的分析评价。
5.电子银行业务总体评估结果与年初计划的吻合情况。
（三）评估报告上报时间要求
各商业银行应于2008年2月底前将个人理财业务评估报告以正式文件形式（一式三份）报送银监会。同时抄报属地监管局。
各商业银行应于2008年3月底前将电子银行业务评估报告以正式文件形式（一式两份）报送银监会。同时抄报属地监管局。
请各银监局将此通知转发至辖内城市商业银行、农村商业银行和外资银行等有关银行业金融机构，并按要求报送材料至属地监管局。
二○○七年十二月十一日